3调查
“东明,查签名。过去有过这样的案例,顾客申请信用卡之后又否认,说签名不是自己的,如果这个签名是袁纯的亲笔签名,袁纯再怎么否认都没用。”
王海天换了一个说法,或者说是另一种可能。
查签名首先要找到袁纯这个人。公安机关为了保护袁纯的隐私,没有透露袁纯的住址。
范东明从信用卡的邮寄地址开始找人,顺便验证袁纯是否在说假话。敲开了门,开门的是一个年轻的男子。
“袁纯在家吗?”
男子以疑惑的眼神看着他:“你找错了,没有这个人。”
“你这房子……”
“租的。”
“以前是谁住?”
“这我可不知道,我刚搬进来一个星期。”
范东明拨打申请材料上的手机号。电话确实接通了,但只响了一声就挂断了。范东明心中泛起一丝不安。直至此刻,他也不能完全否认是袁纯亲自办理的信用卡。
范东明根据见面时袁纯留下的手机号约袁纯见面。
“袁女士,这是信用卡申请材料的复印件,你看签名是你签的吗?”
袁纯随便瞄了一眼便摇头:“不是我的签名。再说,我也不是公务员,我是教师。”
“女士,我们对笔迹进行鉴定,你同意吗?”
“同意。”
袁纯的回答很爽快。
范东明让袁纯在一张纸上写下名字,为了让鉴定结论更准确,他让袁纯多写了几次。
“经理,笔迹签订结果出来了,真的不是袁纯的签字。”
范东明在向王海天汇报笔迹鉴定结果。
“东明,我现在相信有人冒用了袁纯的身份申请了信用卡。但是还有一种可能,就是袁纯与冒用她身份的人是同伙。冒用身份的人刷卡消费,被冒用的人否认交易,银行就得为二人的合谋行为买单,这也是一种诈骗的方式。”
“经理,我们下一步怎么办?”
“让我想想。东明,通常冒用他人信用卡的骗子都是做‘套现’业务……”
“经理,我知道怎么办了。”
范东明这悟性在王海天的点拨下就像酒精遇到火。
他知道,“套现”是虚构消费来获取现金的行为。信用卡的合法用途是消费,但“套现”相当于从银行获取一笔免息的贷款,所以“套现”是被银行禁止的。“套现”者与特约商户合谋,每刷一次信用卡,特约商户交给“套现”者现金,“套现”者支付一定的手续费。为了躲过银行审查,特约商户会把“套现”伪装成合法业务,比如餐馆的消费、水果摊的消费等。真实的消费,每次刷卡的金额都不高,而“套现”的单笔金额都比较高。
至于这张信用卡是否有套现,就藏在交易记录里。
袁纯的信用卡交易记录调出来了,果然不出范东明所料,信用卡一共发生了两笔交易,每笔都是元,是在两个特约商户处产生的交易,一个特约商户不是他所在银行的特约商户,范东明无从调查,另一个特约商户的名字叫“佳慧文具店”,是他所在银行的特约商户,按照规定,银行必须保留特约商户的入网资料。
范东明一阵欣喜,他查到佳慧文具店的地址在佳慧小区,负责人叫万长青。经过几次的暗中观察,范东明发现这家文具店的顾客稀少,不时有顾客进出,但没有看见顾客拿走文具。
范东明终于决定要跟店主来一场“巅峰对决”,他走进店里问:“请问谁是店主?”
请勿开启浏览器阅读模式,否则将导致章节内容缺失及无法阅读下一章。
美女你好,为什么追我 甄嬛传之福子归来 快穿:系统炸了,男主要黑化 网游:从一场邂逅开始 团宠幼崽在星际爆红了 末世高武:我的箭术可诛神斩仙 王爷你又失宠了 绝世战祖 四合院:悟性逆天,从曲艺开始 大帝嫡子,开局封为禁忌 伊庇鲁斯的鹰旗 别惹他,他的七个师姐太凶残 自崩坏而起 第一神相[娱乐圈] 残明 穿书后,姐妹把我娘亲拐跑了 诸天离火境 重生之农妃不傲娇 双生:姝联璧合 十里桃花续写
架空!架空!架空!身为三十世纪的狐狸精,被断绝化形之路。一朝穿越,她狐族唯一传承人成为清宫里刚晋封的贵人。对一直以修炼人形为目标的狐妖来说,这可是一个天大的惊喜。更惊喜的是,碰到一个让狐狸精都流口水的男人,要知道,狐狸精想更进一步就得于是,此间清朝将被这只狐狸精搞的乌烟瘴气。架空!架空!架空!考究党误入!!!...
男朋友劈腿了!!!秋梦期气急败坏去找这对狗男女算账,没想到情敌居然是多年前的死对头,争执过程中不慎从天台跌落。这一跌跌到了古代,为了完成兄长的遗愿她不得不女扮男装赶往封乐县赴任,成了当朝最年轻的县令...
[青春,马甲,豪门,暗恋,宠妻狂魔,双向奔赴]宅男洪夜被他的父母拉去了相亲对象家里。洪夜指向相亲对象家的二小姐结婚彩礼多少钱都没问题,不过和我结婚的人要是她。原本是黄家三小姐要和洪夜结婚变成了黄家二小姐黄婷婷黄婷婷为了给她奶奶看病,就答应了他,第二天领证,第五天结婚。和洪夜相处中她发现,洪夜有很多马甲。[大千世界]榜一大佬是他!京城五大世家为他马首是瞻!第一特种兵白种的首领是他!盛世集团的董事长是他姐夫!洪夜其实我暗恋你很久了。黄婷婷OMG!!!冰冷无情,杀伐果断的洪夜揉着她的头对她...
叮主线任务将主人调教成猫奴。西卡懒洋洋地听着脑海中第九十九次系统的提示音,理都不理。我都变成猫了,还要我怎么样,难道学小猫咪一样,喵喵喵萌不萌打死我都正想着,突然觉得后颈皮一阵酥...
冉月意外得到了一个系统,原本以为是天降金手指,从此就要走上人生巅峰,结果却是一个大坑。谁知道系统之间竞争也是这么激烈的动不动就要来个吞噬什么的除了内部竞争,还有来自外部的杀机,主神空间,时空管理...
晚12点之前更我很肥,可以宰啦 ̄3 ̄╭下本灶神崽崽穿成九零小厨神求收藏预收食梦貘穿成反派他妹求收藏预收穿回千禧年改造我妈求收藏本文文案孤儿宋乔曦穿书...